vị trí thanh toán quốc  tế, tuy không làm việc trực tiếp với khách hàng, cũng không trực tiếp nhận tiền hay trích tiền từ tài khoản của khách nhưng vẫn có những rủi ro nhất định.

Ngân hàng đóng một vai trò quan trọng trong việc vận hành nền kinh tế. Vì vậy, tất cả những vị trí làm việc trong ngân hàng đặc biệt là những vị trí tiếp xúc với tiền hoặc khách hàng đều có những rủi ro về pháp lý nhất định. Với vị trí thanh toán quốc  tế, tuy không làm việc trực tiếp với khách hàng, cũng không trực tiếp nhận tiền hay trích tiền từ tài khoản của khách nhưng vẫn có những rủi ro nhất định.

1. Rủi ro về pháp lý

Các thanh toán viên trong nghiệp vụ thanh toán quốc tế tuy không tiếp xúc với khách hàng nhưng vẫn kiểm tra bộ hồ sơ thanh toán quốc tế, và trực tiếp thực hiện lệnh chuyển tiền. Những chứng từ trong bộ hồ sơ chuyển tiền chính là căn cứ để ngân hàng kiểm tra tính hợp lý, hợp lệ, hợp pháp của lệnh chuyển tiền. Nếu hồ sơ có vi phạm về mặt pháp lý mà thanh toán viên không phát hiện hoặc cố tình bỏ qua sẽ là hành vi tiếp tay cho tội phạm hoặc/và không làm tròn chức trách gây tổn thất cho người khác.

Hiện nay các hành vi lừa đào, chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế,… càng ngày càng tinh vi không chỉ giới hạn trong một quốc gia mà còn rộng khắp trên quốc tế.

Xem thêm: Quốc gia nào đang bị cấm vận?

Vì vậy, những bạn thanh toán quốc tế cần kiểm tra hồ sơ thật nghiêm ngặt, cẩn thận tuân thủ đúng các quy trình của ngân hàng, quy định của Nhà nước để tránh rủi ro cho chính mình cũng như ngân hàng, khách hàng.

2. Rủi ro về tài chính

Rủi ro về tài chính là rủi ro mà hầu hết các nhân viên ngân hàng đều có khả năng mắc phải đặc biệt là những bộ phận hạch toán. Những sai sót trong quá trình làm việc là không thể tránh khỏi. Những sai sót đó bao gồm:

• Chuyển nhầm một lệnh chuyển tiền 2 lần: Gây thiệt hại tài chính cho khách hàng (hoặc ngân hàng), gây ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng. Nếu không phát hiện kịp thời, việc xử lý là vô cùng rắc rối. Do người hưởng ở quốc gia khác, việc trả lại tiền tùy thuộc vào sự thiện chí của người hưởng.

• Nhập sai các thông tin quan trọng trên lệnh chuyển tiền khiến lệnh chuyển tiền bị chậm trễ: Gây ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng, trải nghiệm tồi tệ với khách hàng. Có những lệnh chuyển tiền cần đúng hạn và nhanh chóng đặc biệt là những lệnh chuyển tiền học phí, viện phí, thanh toán tiền hàng để doanh nghiệp kịp bốc hàng lên tàu – tránh chi phí lưu kho,… Để chỉnh sửa các thông tin sai sót này mất nhiều thời gian và công sức, ngoài ra còn phị thu thêm phí tra soát.

3. Các rủi ro trong thanh toán quốc tế khác

Ngoài ra, còn một số lỗi khác về hạch toán khiến phát sinh lỗi trong nội bộ ngân hàng, ví dụ như lệch trạng thái ngoại tệ, nhầm tỷ giá,… Các lỗi này tuy không nghiêm trọng, có thể điều chỉnh nội bộ được.

Xem thêm: Dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch thanh toán quốc tế – rửa tiền

Lời kết

SWVN đã đưa ra những thông tin chi tiết nhất. Với những phân tích rõ ràng để bạn đọc dễ dàng hiểu và đưa ra quyết định phù hợp nhất.

Kết nối với chúng tôi tại fanpage SWVN Chuyentienquoctesieutoc