Ngày nay, cùng với sự phát triển kinh tế toàn cầu, nhu cầu chuyển tiền quốc tế ngày càng tăng lên. Để chuyển tiền ra nước ngoài qua ngân hàng cần có một bộ hồ sơ đầy đủ chứng minh mục đích chuyển tiền là hợp pháp chính là hồ sơ chuyển tiền quốc tế. Hãy cùng SWVN tìm hiểu.
1. Chuyển tiền quốc tế và các hình thức chuyển tiền quốc tế
Chuyển tiền quốc tế được hiểu đơn giản là hình thức chuyển tiền từ quốc gia này sáng quốc gia khác, ví dụ như từ Việt Nam sang quốc gia khác thông qua các dịch vụ chuyển tiền trung gian.
Hiện nay ở VN có 4 hình thức chủ yếu để chuyển tiền đi quốc tế, đó là:
- SWIFT – Chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng
- Chuyển qua các công ty dịch vụ tài chính
- Chuyển qua fintech: Paypal, Remitly
- Các hình thức khác: Swap, công ty vận chuyển
2. Hồ sơ cá nhân chuyển tiền quốc tế gồm những gì?
Tùy vào từng mục đích chuyển tiền ra nước ngoài mà hồ sơ ngân hàng yêu cầu sẽ khác nhau.
a, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế thanh toán học phí
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng
- Giấy thông báo tiền học phí và/hoặc chi phí đào tạo của cơ sở đào tạo ở nước ngoài; hoặc Bản in màn hình website có thể hiện được thông tin của người học (bao gồm: tên đầy đủ của người học, tên khóa học, thời gian khóa học, tổ chức cung cấp khóa học) (chấp nhận thông báo học phí dưới dạng I20)
- Giấy nhập học (trường hợp Giấy thông báo học phí và/hoặc chi phí đào tạo của cơ sở đào tạo ở nước ngoài không ghi đích danh người đi du học)
- Giấy tờ tùy thân của người yêu cầu mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài.
- Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân giữa người yêu cầu mua/ chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán học phí/ chi phí học cho người tham gia học.
b, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế thanh toán viện phí
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng trong trường hợp chuyển ngoại tệ;
- Thông báo viện phí hoặc dự tính chi phí của cơ sở khám chữa bệnh tại nước ngoài và các giấy tờ chứng minh chi phí hợp lý khác (nếu có);
- Giấy tờ tùy thân của người yêu cầu mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài.
- Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân giữa người yêu cầu mua ngoại tệ hoặc chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán chi phí khám chữa bệnh ở nước ngoài cho thân nhân với người khám chữa bệnh ở nước ngoài
c, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế để tham gia hội thảo, hội chợ ở nước ngoài
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng trong trường hợp chuyển ngoại tệ
- Thư mời/Giấy thông báo chi phí tham gia hội thảo, hội chợ tại nước ngoài do nhà tổ chức có liên quan tại nước ngoài ban hành (nếu có). (Thư mời/Giấy thông báo phí có thể là bản fax, bản scan được in ra từ trang web hoặc gửi qua thư điện tử)
- Hộ chiếu hoặc hộ chiếu có thị thực của người tham gia hội thảo/hội chợ đối với các quốc gia yêu cầu phải có thị thực hoặc giấy thông hành còn hiệu lực.
- Vé phương tiện vận tải thể hiện địa điểm đến là quốc gia ghi trong thị thực (đối với các quốc gia yêu cầu thị thực) hoặc quốc gia tổ chức hội thảo, hội nghị, hội chợ.
d, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế để đi du lịch, thăm viếng ở nước ngoài (đi tự túc không qua công ty lữ hành)
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng trong trường hợp chuyển ngoại tệ
- Hộ chiếu hoặc hộ chiếu có thị thực đối với các quốc gia yêu cầu thị thực hoặc Giấy thông hành còn hiệu lực
- Hóa đơn, hoặc; xác nhận đặt phòng, hoặc
- Vé phương tiện vận tải (đãuất) thể hiện địa điểm đến là nơi sẽ đi du lịch hoặc thăm viếng.
e, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế trợ cấp thân nhân
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng trong trường hợp chuyển ngoại tệ
- Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân giữa người yêu cầu mua ngoại tệ hoặc chuyển ngoại tệ ra nước ngoài với người được trợ cấp ở nước ngoài
- Giấy tờ chứng minh thân nhân của người yêu cầu thực hiện lệnh chuyển ngoại tệ đang ở nước ngoài có thể là thẻ cư trú, bằng lái xe, thẻ sinh viên, thẻ ngoại kiều, xác nhận nhập cảnh trên hộ chiếu, hợp đồng lao động hoặc các giấy tờ khác chứng minh người được trợ cấp đang ở nước ngoài
- Giấy tờ tùy thân của người yêu cầu mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài
f, Hồ sơ chuyển tiền quốc tế chuyển tiền định cư
- Lệnh chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng trong trường hợp chuyển ngoại tệ;
- Thẻ định cư hoặc thẻ cư trú ở nước ngoài;
- Giấy tờ chứng minh thu nhập hợp pháp tại Việt Nam.
- Giấy tờ tùy thân của người yêu cầu mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài
Lời kết
Với liệt kê chi tiết hồ sơ cần thiết của một lệnh chuyển tiền, chúng tôi hy vọng bạn nắm được những giấy tờ thiết để chuẩn bị hồ sơ đầy đủ chính xác, nhanh gọn nhất.
Kết nối với chúng tôi tại fanpage SWVN Chuyentienquoctesieutoc